Сенаторы Элизабет Уоррен и Роджер Уэйн Маршалл представили законопроект, ужесточающий меры борьбы с отмыванием денег с использованием криптовалют.
Согласно документу, обаятельные KYC-процедуры распространяются на провайдеров кошельков, майнеров валидаторов и других участников сети. Финучреждениям запрещается взаимодействовать с сервисами микширования транзакций.
«Криптоиндустрия должна следовать правилам здравого смысла подобно банкам, брокерам или Western Union. Эта законодательная инициатива обеспечит применение одних и тех же стандартов к подобным финансовым операциям», — отметила Уоррен.
Сенаторы предложили, чтобы Министерство финансов исследовало связанные с криптовалютами фирмы, подобно тому, как регуляторы действуют в отношении банковских учреждений. Кроме того, предполагается расширение полномочий SEC и CFTC.
«После терактов 11 сентября 2001 года наше правительство провело значимые реформы, которые помогли банкам отрезать злоумышленников от финансовой системы США. Применение аналогичных норм в отношении криптовалютных бирж будет предотвращать использование цифровых активов в незаконной деятельности, не создавая ограничений для законопослушных граждан», — написало издание The Block, ссылаясь на пресс-релиз.
Сенаторы также настаивают, чтобы «Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США» FinCEN завершило работу над нормами, требующими от банков и платежных компаний отчитываться и вести учет контрагентов и транзакций, связанных с некастодиальными кошельками, а также с адресов из подсанкционных юрисдикций.
Вводятся требования к раскрытию информации для оффшорных операций с цифровыми активами на сумму $10 000 и более. Предлагается также, чтобы операторы криптовалютных ATM идентифицировали клиентов и передавали федеральным властям сведения о местонахождении и количестве установленных устройств.
В ноябре Элизабет Уоррен призвала усилить регулирование криптовалют, проведя параллели между FTX и Lehman Brothers. Ранее член банковского комитета Сената также сравнивала криптовалюты с ипотечным кризисом в США.
В июле она призвала Конгресс и SEC занять более жесткую позицию в отношении индустрии на фоне проблем с Celsius Network и рядом других компаний.
Comments (No)